该预测的现金流是，预计将进出企业的钱估计。包括所有预计的收入和支出。现金流量预测通常涵盖12个月。但是，这些估计值可以涵盖更短的期限，例如一个月或一周。
现金流量可以表明企业的经营状况；您会看到有多少钱通过这项业务。像公司的许多财务数字一样，可以预测现金流量。
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现金流量可以表明企业的经营状况；您会看到有多少钱通过这项业务。像公司的许多财务数字一样，可以预测现金流量。
能够看到将来的现金流量看起来很有趣，这可以通过预计的现金流量来完成。即使是拥有健康增长和强劲销售的公司，也存在欠债风险，超出了任何给定月份的承受能力。
幸运的是，每月查看您的现金流量预测可以帮助您确定未来几个月内潜在的现金短缺。
预计现金流量是多少？
预测现金流量可以提供关于业务开展的方向以及如何进行改进的更清晰的想法。
现金流量预测可以帮助预测业务的现金过剩或短缺。您可以查看哪些期间收入更高或费用更多。预测也可以用于估计业务可能发生变化的影响。
例如，在接下来的几个月中雇用一名员工。可以将员工的工资，税金和其他费用添加到预测中。因此，可以看出雇用员工如何影响现金流量。
可以进行多个现金流量预测。您可以对乐观的情况，悲观的情况和最可能的情况做出预测。这可以帮助您了解企业在多种情况下的表现。
预计现金流量的用途
如果需要借款，则可能需要预计的现金流量以证明其支付能力。贷款人可以查看业务情况，并根据估算结果判断其流动性。
您可以通过查看预测并将其与实际结果进行比较来确定业务是否达到预期。这可以帮助确定需要调整的地方，例如削减开支。
但是，现金流预测永远不会是完美的。这是一个精确的猜测。尽管存在缺陷，但这些估计值仍可作为有用的工具和指南。
重要性
这很重要，因为如果企业的现金用光了，并且无法获得新的融资，它将破产。现金流是所有企业的生命之源。
因此，至关重要的是，管理项目要对现金流量进行处理，以确保公司有足够的资金来生存。以下是预计的现金流量如此重要的关键原因：
-提前确定现金余额可能出现的赤字。将预计的现金流量视为预警系统。这是预计现金流量的最重要原因。
-确保公司可以向供应商和员工付款。很快不收费的供应商将停止供应业务。如果员工没有按时支付工资，情况将更糟。
-检测客户付款问题。准备预测值可以鼓励公司观察客户偿还债务的速度。
作为财务计划的重要学科，预计现金流量是重要的管理过程，类似于准备业务预算。
如何计算预计现金流量？
-从公司期初的现金开始。也就是说，所有收入减去上一期间的所有费用。
-计算下一个时期将有多少钱进入业务。现金流入可以包括收入，以前的信贷销售和贷款。通过查看前期的收入趋势来预测未来的销售。
必须考虑可能与以前期间不同的任何新因素。例如，添加新产品可能会带来更高的销售额。
-估计下一个时期将要支付的所有费用。必须同时考虑可变成本和固定成本。原材料等可变成本随销售而波动。固定成本不会按销售进行修改，而是包括租金，水电费和保险费。
-从估算收入中减去估算费用。结果数字是业务的预计现金流量。
-现金流量被添加到期初余额中。这将产生期末余额。此数字也将是下一个期间的期初余额。
例
这是公司预计现金流的一个示例，为清楚和简单起见，缩短为四个月：
期初余额是每个月初可用的金额。
在现金收入中，是每月进入公司收取信贷销售，直接销售，贷款等款项的所有资金。
现金收入总额是每个月所有现金收入金额的总和。
现金支出列出了企业每月可能产生的所有支出，例如工资，应付给供应商的账目，租金和贷款。
在总现金流出中，将所有支出相加，以便确切地查看每个月将要流出的钱。
现金流量就是您当月的总收入减去当月的总支出。
最终成绩
期末营业现金余额是与预计现金流量实际相关的金额。如果看到整体正数，可能会有一些额外的资金用于投资该业务。
如果在任何月份中看到负数，您就有时间评估不同的选择，以使企业为这种变迁做好准备。
参考文献
- 迈克·卡佩尔（Mike Kappel）（2018）。如何创建现金流量预测。爱国者软件。摘自：patriotsoftware.com。
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- 维基百科，免费百科全书（2019）。现金流量预测。摘自：en.wikipedia.org。
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